1. Kezdőlap
  2. Lakosság
  3. Befektetési szolgáltatások
  4. Befektetési Számlák
  5. Takarék Nyugdíj-előtakarékossági Számla

Takarék Nyugdíj-előtakarékossági Számla

A Takarék Nyugdíj-előtakarékossági Számlán szabadon dönthet nyugdíjcélú megtakarításairól, amelyek adómentesen és akár 20%-os adó-visszatérítéssel gyarapodhatnak.*

 

 

A TAKARÉK NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLÁRÓL

 

A Takarék Nyugdíj-előtakarékossági Számlán (Takarék NYESZ számla) szabadon dönthet nyugdíjcélú megtakarításainak összetételéről, amelyek a feltételek fennállása esetén adómentesen és akár adó-visszatérítéssel gyarapodhatnak.

A Takarék NYESZ számlával rendelkező Ügyfeleink az általuk a számlára befizetett összeget forintban denominált értékpapírokba fektethetik, majd a teljes időszak alatt szabadon változtathatják a portfoliójuk összetételét. Többek között vásárolhatnak befektetési jegyeket, a Budapesti Értéktőzsdén forgalmazott értékpapírokat, valamint magyar állampapírokat.

 

 

A TAKARÉK NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLA ELŐNYEI

 

Előtakarékossági támogatás/adó-visszatérítés:

  • A számlatulajdonos a befizetések összege után adó-visszatérítésre jogosult, azaz adóbevallásában rendelkezhet az adóévben általa a számlára befizetett összeg 20%-nak, de maximum 100.000 Ft-nak a Nyugdíj-előtakarékossági Számlájára történő átutalásáról.**
  • Amennyiben az Ügyfél egyidejűleg több adó-visszatérítésre jogosító megtakarítással is rendelkezik (önkéntes kölcsönös pénztárak, nyugdíj-előtakarékosság, nyugdíjbiztosítás), akkor az adókedvezmény összege (együttesen) nem haladhatja meg a 280.000 forintot.  

 

A befizetések után érvényesíthető 20%-os adó-visszatérítés az állami adóhatóság részére megfizetett személyi jövedelemadóból igényelhető vissza, tehát maximum ennek mértékéig terjedhet az előtakarékossági támogatás.

A nyugdíj-előtakarékossági számlára vonatkozó feltételeket, az adókedvezmény mértékét a mindenkor hatályos jogszabályok határozzák meg és ezen jogszabályok változása esetén azok változhatnak.

 

Adómentesség:

 

A befektetőknek tőkejövedelmeikkel kapcsolatban a megszerzett kamatjövedelemből- és/vagy árfolyamnyereségből származó jövedelem után adófizetési kötelezettsége keletkezik. A számlatulajdonos Takarék NYESZ számlán elhelyezett befizetéseinek összege után befektetéseinek nyereségei és hozamai (kivéve az osztalékból származó jövedelem) adómentesek*, abban az esetben, ha a számláról történő kifizetés, átutalás, vagy átvezetés nyugdíjszolgáltatásnak minősül és a számlanyitás a kifizetés évét megelőző 10. adóévben, vagy azt megelőzően történt.

 

A Takarékbanknál elérhető kedvezmények:

  • Számlanyitási díj nélkül nyithat Takarék NYESZ számlát.
  • Valamennyi, a számlához kapcsolódó vételi megbízását díjmentesen teljesítjük.

 

 

KIKNEK AJÁNLJUK A TAKARÉK NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLÁT?

A Takarék NYESZ számlatermékünket minden olyan belföldi természetes személynek ajánljuk,

  • aki időben szeretné biztosítani magának a nyugodt nyugdíjas éveket,
  • aki kötelezettségektől mentesen, saját maga szeretne dönteni megtakarításának összetételéről,
  • akinek számít, hogy befektetett nyugdíjcélú megtakarításai és/vagy árfolyamnyereségből származó jövedelme adómentesen gyarapodjon,
  • aki a Takarék NYESZ számlára történő befizetések összege után évente igényelhető adó-visszatérítéssel* kívánja növelni a számlán lévő megtakarításait,
  • aki szeretné kihasználni a tőkepiacon elérhető befektetések hozamlehetőségeit.

 

 

AMIT A TAKARÉK NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLÁRÓL TUDNI KELL:

  • A számla két részből áll: nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámlából és nyugdíj-előtakarékossági pénzszámlából. A két számla kizárólag egyszerre nyitható és egyszerre szüntethető meg.
  • Takarék NYESZ számlát az a magánszemély nyithat, aki a számlanyitással egyidejűleg legalább 5.000 Ft befizetést teljesít a számlára.
  • Amennyiben a magánszemély egyidejűleg több érvényes nyugdíj-előtakarékossági számla vezetésére vonatkozó megállapodással is rendelkezik, az Szja tv. értelmében az elsőként adott nyilatkozat alapján jelzett nyugdíj-előtakarékossági számla minősül nyugdíj-előtakarékossági számlának (amíg ezen számla vezetésére kötött megállapodás fennáll). Több számla tekintetében tett nyilatkozat esetében a NYESZ-R megjelölés arra a számlára vonatkozik, amelyre korábban tette meg e nyilatkozatát. Az azonos keltezéssel adott több nyilatkozat esetében egyik sem érvényes.
  • A magánszemély által adott nyilatkozat alapján a Bank „NYESZ-R” jelzéssel látja el a számlát.
  • Takarék NYESZ számlaszerződést nyugdíjas Ügyfeleink is köthetnek, azonban adómentesen kizárólag a számlanyitás adóévét követő 10. adóévben vagy azt követően igényelhetnek kifizetést a számláról.
  • Amennyiben a Takarék NYESZ számlaszerződés úgy kerül megszüntetésre, hogy az nem minősül nyugdíjszolgáltatásnak (az Ügyfél még nem nyugdíjas és/vagy a számlanyitás után még nem telt el 10 év), akkor az Ügyfélnek SZJA és SZOCHO fizetési kötelezettsége is keletkezik, valamint az igénybe vett előtakarékossági támogatás összegét 20%-kal növelten vissza kell fizetnie.
  • A Takarék NYESZ számlán kizárólag forintban denominált értékpapír helyezhető el.
  • Nincs rendszeresen fizetendő minimális összeg.
  • Az előtakarékoskodó halála esetén a Takarék NYESZ számla egyenlegének összege egyenes ági rokonok és házastárs által illetékmentesen örökölhető.

 

 

*A feltüntetett állami támogatás (adó-visszatérítés) mértéke és a kamatjövedelemből és/vagy árfolyamnyereségből származó jövedelemre vonatkozó adómentesség szabályai a vonatkozó jogszabályok változása esetén (így különösen az adójogszabályok változása esetén) módosulhatnak. Az adó-visszatérítés összege és az adómentesség mértéke függ az Ügyfél által az adóév során teljesített befizetések összegétől és a jogszabályban előírt feltételek teljesítésétől.

 

** Annál a magánszemélynél, aki 2020. január 1. előtt tölti be az öregségi nyugdíjkorhatárt, az adó-visszatérítés összegének felső korlátja 130.000 Ft.

Hirdetmények